كتب : غادة حلمي

كشفت شركة "حبل" للتقنيات المالية، وهي شركة متخصصة في مجال تمويل سلاسل التوريد وحلول الدفع في باكستان، عن حصولها على تمويل بقيمة 52 مليون دولار في جولة تمويل ما قبل السلسلة "أ" شملت استثمارات في الأسهم ومخصصات تمويلية استراتيجية.

وقاد صندوق "زين" للاستثمار الجريء الرائد في باكستان الجزء الخاص بالأسهم من جولة التمويل والبالغ قيمته 5 ملايين دولار ، بمشاركة مجموعة من المستثمرين الآخرين، بما في ذلك شركة Majlis Advisory ذات الأغراض الخاصة (SPV)، وجهات استثمارية رائدة من القطاع الخاص في المملكة العربية السعودية، ومستثمرين ملائكة، وإحدى المجموعات التجارية البارزة. ولقد قام بنك ميزان المحدود بتوفير مقوِّم التمويل الاستراتيجي (47 مليون دولار)، ويعد أول وأكبر بنك إسلامي في باكستان، وحاصل على تصنيف AAA / A-1+.

ويأتي هذا الإعلان في أعقاب وضع الشركة، منذ تأسيسها في عام 2017، استراتيجية مدروسة لجمع التمويل المسؤول، ولقد نجحت الشركة في جذب المستثمرين بفضل اقتصاديات الوحدة الإيجابية وتركيزها الاستراتيجي وسجلها الحافل في جذب الاستثمارات المؤثرة والاستفادة منها.

وستساعد الاستثمارات الجديدة شركة "حبل" في ترسيخ دعائم ريادتها في السوق الباكستاني، ودعم التوسع المستهدف للشركة في دول مجلس التعاون الخليجي استجابةً للطلب المتزايد في السوق على الخدمات المالية الرقمية المتوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية والموجهة للمنشآت الصغيرة والمتوسطة.

وعلى الرغم من أن قطاع تمويل سلاسل التوريد ما يزال في مراحله المبكرة في باكستان، إلا أن التوقعات تشير إلى تجاوز قيمته 9 مليارات دولار ، وذلك بسبب الفجوة التمويلية الكبيرة الذي تواجهها المنشآت الصغيرة والمتوسطة في البلاد - حيث لا تتعدى نسبة المنشآت الصغيرة والمتوسطة التي يمكنها الحصول على تمويل من البنوك التجارية نسبة 5%.

ومن المتوقع أن تدخل شركة "حبل" السوق السعودية في عام 2025، حيث ستقدم خدماتها للمنشآت الصغيرة والمتوسطة، ما يتيح لشركات المملكة الاستفادة من فرص نمو استثمارية تُقدر بملايين الدولارات. ومن المقرر أن يتم افتتاح مكتب إقليمي للشركة في المملكة، خاصة وأن الشركة تدرس إمكانية دخول المزيد من الأسواق في منطقة الشرق الأوسط مثل الإمارات العربية المتحدة وقطر، ودول أخرى في آسيا.

من جهته قال عمر بن أحسن، المؤسس والرئيس التنفيذي لشركة "حبل": "تحتاج سلسلة التوريد في باكستان إلى حل فعّال وشفاف للتغلب على الفجوات الرئيسية في منظومة المدفوعات التجارية وتمويل سلسلة التوريد في البلاد. ومن شأن التحوّل الرقمي واسع النطاق للأنظمة المالية - على النحو الذي تقدمه "حبل"  - تعزيز النمو الاقتصادي والشمول المالي؛ ما يعد ضروريًا لنجاح المنشآت الصغيرة والمتوسطة في جميع أنحاء باكستان".

وبدخولنا إلى السوق السعودية هذا العام، نتطلع نحو تلبية الطلب المتزايد في دول مجلس التعاون الخليجي على الخدمات المالية الرقمية المتوافقة مع أحكام الشريعة، والتي تركز على المنشآت الصغيرة والمتوسطة. ونستهدف تحقيق طموحاتنا بعيدة المدى من خلال التوسع الدولي في مختلف أسواق الشرق الأوسط وآسيا لتلبية احتياجات التمويل الإسلامي".

توفر "حبل" للمنشآت الصغيرة والمتوسطة والشركات متعددة الجنسيات حلول تمويلية متوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية، ما يسهل المعاملات التجارية بفضل حلول متكاملة تشمل تحصيل المدفوعات، وإصدار الفواتير الرقمية، والالتزام الضريبي، والتمويل. وتسهم حلول الشركة من الخدمات المالية المتوافقة مع أحكام الشريعة في تحسين رؤية التدفق النقدي، وإجراءات الإبلاغ الضريبي، وتسهيل المدفوعات الرقمية؛ ما يساهم بدوره في دعم النمو الاقتصادي ويخدم مبادرات الشمول المالي في باكستان.

تعتبر "حبل" حاليًا من الشركات الرائدة في سوق الخدمات المالية وحلول التمويل الموجهة لسلاسل التوريد في باكستان؛ حيث قامت بمعالجة مدفوعات تزيد قيمتها عن3 مليار دولار أمريكي ومنحت تمويلات تزيد قيمتها عن 110 مليون دولار أمريكي، ما يسهم في تحسين سلاسل التوريد في جميع أنحاء البلاد. وتشمل قائمة عملائها نحو 8000 منشأة صغيرة ومتوسطة في مختلف القطاعات، إلى جانب شركات متعددة الجنسيات مثل كوكاكولا.

ولقد عملت "حبل" عن قرب مع الجهات التنظيمية وتعاونت معها فأصبحت أول شركة تقنية مالية في باكستان تحصل على ترخيص من مجلس الإيرادات الفيدرالي لإصدار الفواتير الرقمية. كما اختارها البنك المركزي الباكستاني كمنصة لتمويل سلسلة التوريد متعددة البنوك، وهي في طريقها لتصبح مزود خدمات بدء المدفوعات المنظم مع إمكانية الوصول إلى نظام Raast – وهو أول نظام دفع فوري في باكستان.

ومن ناحيته قال سيد تنوير حسين، المدير التنفيذي للمجموعة لشؤون الشركات والخدمات المصرفية التجارية والاستثمارية في بنك ميزان:

"تمثل شراكتنا مع حبل رؤية مشتركة لتعزيز البنية التحتية المالية في باكستان - ما يفتح الفرص أمام المنشآت الصغيرة والمتوسطة ويعزز من مرونة سلاسل التوريد، ما يسهم بدوره في التنمية الاقتصادية الأوسع نطاقًا في البلاد."  

ومن جانبه، قال فيصل أفتاب، المؤسس والشريك الإداري لدى "زين فينتشر كابيتال":"يتوائم استثمارنا في"حبل"  مع رؤيتنا لدعم الحلول المالية المبتكرة ذات التأثير العالمي. ومع تزايد التركيز في دول مجلس التعاون الخليجي على تعزيز أنظمة سلاسل التوريد، نرى فرصاً واعدة أمام شركة حبل لتوسيع نموذجها مثبت الفعالية وتلبية الاحتياجات التمويلية الحرجة".

تجدر الإشارة إلى أن فريق القيادة العليا لشركة "حبل" يمتلك سجلًا حافلًا من العمل مع الجهات التنظيمية والبنوك والشركات متعددة الجنسيات - ما يُبرز بوضوح مدى مصداقيتهم ومستوى خبرتهم وكفاءتهم على مدار مسيرتهم المهنية.