بقلم : شين أكرويد

كبير مسؤولي الاستراتيجية ورئيس منطقة آسيا والمحيط الهادئ في "CWAN "

كشفت شركة" CWAN "عن فجوة في تكامل البيانات تُتيح فرصة تنافسية لشركات التأمين في منطقة آسيا والمحيط الهادئ التي تتطلع إلى الأسواق الخاصة حيث أشار 149 من أصل 150 مسؤولاً تنفيذياً إلى تحديات البيانات مع ارتفاع تخصيصات السوق الخاصة إلى 33% وتسارع عمليات الاندماج والاستحواذ.

يُعدّ تكامل البيانات التحدي الأبرز الذي يواجه مديري أصول التأمين، يليه مباشرةً تعقيد الأصول، ثم التغطية والتوحيد. وبينما يحتل تكامل البيانات المرتبة الأولى من حيث الأهمية، فإن 42% فقط من الشركات تُقيّم أنظمتها بأنها ممتازة في التعامل معه، وذلك وفقاً لدراسة جديدة* أجرتها شركة Clearwater Analytics ( وهي المنصة التقنية الأكثر شمولاً لإدارة الاستثمار.

ويزداد هذا التباين وضوحاً فيما يتعلق بتعقيد الأصول، الذي يحتل المرتبة الثانية من حيث الأهمية ولكنه يأتي في ذيل القائمة من حيث الأداء، حيث لا تتجاوز نسبة الثقة في قدرات أنظمتهم 23%.

يتمثل التحدي الأكثر إلحاحا الذي يواجه مديري أصول التأمين في تكامل البيانات، يليه عن كثب تعقيد الأصول، ثم التغطية والتوحيد. في حين أن تكامل البيانات هو التحدي الأكبر ، إلا أن 42٪ فقط يصنفون أنظمتهم على أنها ممتازة في التعامل معها ، وفقًا لبحث جديد من Clearwater Analytics ، منصة التكنولوجيا الأكثر شمولية لإدارة الاستثمار .

كما أن الانفصال أكثر وضوحًا لتعقيد الأصول ، حيث يحتل المرتبة الثانية في الأهمية ولكنه الأخير ميت في الأداء ، حيث يثق 23٪ فقط في قدرات أنظمتهم. الدراسة مع المديرين التنفيذيين لإدارة أصول التأمين في شركات مقرها في آسيا والمحيط الهادئ مع 3.823 تريليون دولار من إجمالي الأصول قيد الإدارة. يكشف الإجماع شبه الإجماعي على أزمة البيانات ؛ من بين 150 مديرًا تنفيذيًا شملهم الاستطلاع ، اختلف واحد فقط على أن البيانات القادمة من المديرين الخارجيين بتنسيقات متعددة تجعل من الصعب الوصول إلى المعلومات الحاسمة.

وعند سؤالهم عن التحديات الرئيسية لإدارة الاستثمارات، احتل تكامل البيانات - إدارة البيانات من أطراف ثالثة ومن أنظمة داخلية وخارجية متعددة - المرتبة الأولى. تعقيد الأصول - هيكلة وتسعير المنتجات المنظمة والغريبة وغيرها من الأدوات المعقدة - في المرتبة الثانية. التغطية والتوحيد - تجميع التعرض للمخاطر عبر المحافظ والاستراتيجيات ومكاتب التداول لتوفير رؤية على نطاق الشركة - في المرتبة الثالثة.

وستزداد هذه التحديات حدة فقط، حيث يخطط 88٪ لزيادة التنويع على مدى السنوات الثلاث المقبلة، مع توقع نمو مخصصات السوق الخاصة من 20٪ إلى 33٪ من الحيازات في غضون خمس سنوات. وفي الوقت نفسه ، يزيد 66٪ من استخدامهم لمديري الأصول من أطراف ثالثة ، مما يضاعف تعقيد البيانات بشكل كبير.

واستكشفت الدراسة الاستقصائية أيضا كيف تستجيب شركات التأمين للفجوات في المهارات والقدرات في وظائف إدارة الاستثمار. وشملت الاستراتيجيات العليا توظيف أشخاص من طائفة أوسع من القطاعات أو بوجهات نظر أكثر تنوعا؛ وتوظيف المزيد من المتخصصين في أدوار إدارة المخاطر؛ وإضافة أدوات أو منصات جديدة للتعويض عن أوجه القصور في النظام؛ وزيادة مستويات التدريب؛ والاستعانة بمصادر خارجية لأطراف ثالثة. والجدير بالذكر أن أكثر من تسعة من كل 10 (92٪) وافقوا (مع موافقة 35٪ بقوة) على أن شركات التأمين تعمل الآن مع مديري الأصول أكثر مما كانوا عليه من قبل ، مما أدى إلى وصول البيانات إلى تنسيقات متعددة مما يجعل من الصعب عليهم الوصول إلى المعلومات التي يحتاجونها.

كما استكشف الاستطلاع كيفية استجابة شركات التأمين لنقص المهارات والكفاءات في وظائف إدارة الاستثمار. وشملت أبرز الاستراتيجيات توظيف كوادر من قطاعات أوسع أو بخبرات متنوعة، وتعيين المزيد من المتخصصين في إدارة المخاطر، وإضافة أدوات أو منصات جديدة لسدّ النقص في الأنظمة، ورفع مستويات التدريب، وزيادة الاستعانة بمصادر خارجية.

ومن الجدير بالذكر أن أكثر من 90% من المشاركين في الاستطلاع (92%) أقرّوا (مع موافقة 35% منهم بشدة) بأن شركات التأمين تتعاون حاليًا مع عدد أكبر من مديري الأصول مقارنةً بالسابق، مما يؤدي إلى وصول البيانات بصيغ متعددة، ويُصعّب عليها الوصول إلى المعلومات التي تحتاجها.

ومع تنويع شركات التأمين لاستراتيجياتها الاستثمارية وإشراكها المزيد من المديرين الخارجيين، أصبحت القدرة على توحيد البيانات وتنسيقها وتحليلها عبر فئات الأصول والأنظمة المختلفة أمرًا بالغ الأهمية". مع توقعات بأن تمثل الأسواق الخاصة ثلث الاستثمارات المستقبلية، وإشارة 72% من الشركات إلى ارتفاع مستوى المخاطر لديها، لم يعد بإمكانها تحمل فجوات الأداء التي نشهدها في القدرات الأساسية.

تؤكد هذه النتائج ما نراه يوميًا من المؤسسات، وهو وجود طلب تشغيلي على منصات متكاملة تُبسط التعقيدات، وتُعزز الرقابة على المخاطر، وتتوسع بسلاسة مع نمو المحافظ الاستثمارية وتطور الأنظمة. ومع توقع 96% من الشركات زيادة في عمليات الاندماج والاستحواذ، فإن الشركات التي تسد هذه الفجوات في القدرات أولًا ستتمتع بميزة تنافسية كبيرة مع اندماج القطاع."